Análise contextual UHNW
Descreva o caso em linguagem livre. O sistema avalia o contexto, busca as normas aplicáveis na base, compara cenários e devolve síntese comparativa fundamentada em URN canônica. Cinco modos:
PREMIUM. Considera SIMULTANEAMENTE sucessão + eficiência tributária + offshore. Análise profunda (2-3min). Exige plano hospedagem com timeout estendido.
Transferência de patrimônio entre gerações. Identifica herdeiros, calcula ITCMD por UF, compara inventário · doação · holding · trust.
Cliente vivo com renda diversificada. Compara PF · holding PJ · fundo exclusivo · previdência · offshore · trust.
PF/PJ residente ou não residente. LLC · BVI · Cayman · trust · foundation. Remessa · DCBE · CMN 4.373 · tratados.
Qualquer tema. Resposta adapta o formato à pergunta. Útil para dúvidas pontuais.
Quanto mais informação estruturada na descrição, mais precisa a análise. A IA assume o mínimo e pede esclarecimentos ao fim quando algo for ambíguo.
Perfil financeiro
- Idade e horizonte de planejamento
- Rendimentos mensais/anuais aproximados POR FONTE
- Composição: dividendos PJ (Lucro Real ou Presumido?), aluguéis, ações, JCP, exterior, criptoativos
- Patrimônio líquido total estimado
Estruturas atuais
- Tem holding patrimonial? Em que regime tributário (Real, Presumido, Simples)?
- Tem fundo exclusivo? Tem previdência VGBL/PGBL?
- Tem offshore? Já se enquadra na Lei 14.754?
- Tem investimentos isentos (LCI, LCA, FII, debêntures incentivadas)?
Restrições e tolerâncias
- Aceita criar PJ se necessário? Aceita custos de manutenção (~R$ 1-3k/mês)?
- Tem restrições de liquidez (precisa parte do patrimônio acessível)?
- Tolera planejamento agressivo (pode chamar atenção da Receita) ou prefere conservador?
- Há plano de mudar residência fiscal nos próximos 5 anos?
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