Análise contextual UHNW
Descreva o caso em linguagem livre. O sistema avalia o contexto, busca as normas aplicáveis na base, compara cenários e devolve síntese comparativa fundamentada em URN canônica. Cinco modos:
PREMIUM. Considera SIMULTANEAMENTE sucessão + eficiência tributária + offshore. Análise profunda (2-3min). Exige plano hospedagem com timeout estendido.
Transferência de patrimônio entre gerações. Identifica herdeiros, calcula ITCMD por UF, compara inventário · doação · holding · trust.
Cliente vivo com renda diversificada. Compara PF · holding PJ · fundo exclusivo · previdência · offshore · trust.
PF/PJ residente ou não residente. LLC · BVI · Cayman · trust · foundation. Remessa · DCBE · CMN 4.373 · tratados.
Qualquer tema. Resposta adapta o formato à pergunta. Útil para dúvidas pontuais.
Quanto mais informação estruturada na descrição, mais precisa a análise. A IA assume o mínimo e pede esclarecimentos ao fim quando algo for ambíguo.
Status fiscal
- Cliente é brasileiro residente fiscal no Brasil? (DAA todo ano?)
- Cliente é brasileiro mas planeja mudar residência (DSDP)?
- Cliente é estrangeiro? Tem visto permanente ou >183 dias no BR?
- Cliente já é estrangeiro NÃO residente fiscal?
Estrutura existente
- Já tem conta no exterior? Em qual instituição/jurisdição?
- Já fez DCBE no BACEN? (obrigatório > USD 1M)
- Já tem LLC, trust, foundation ou IBC? Em qual jurisdição?
- Há ativos imóveis ou societários no exterior?
- Foi feita atualização patrimonial Lei 14.754 art. 14? (janela de adesão EXPIRADA em 31/05/2024 — relevante apenas para custo de base, se feita à época).
Plano de remessa e investimento
- Volume USD/EUR a movimentar e em que prazo
- Origem dos recursos (já declarada em DAA? CNPJ? PJ familiar?)
- Destino (investimento líquido, imóvel, holding, trust irrevogável?)
- Tem custodiante exterior preferido (Pershing, Schwab, Itaú Miami)?
- Aceita jurisdição em paraíso fiscal (IN RFB 1.037)?
Compliance
- Há herdeiros menores envolvidos no trust?
- Há plano sucessório integrado para os ativos exterior?
- Quem é o trustee/protector planejado?
- Há tratado de bitributação aplicável (jurisdição com tratado BR)?
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