Análise contextual UHNW
Descreva o caso em linguagem livre. O sistema avalia o contexto, busca as normas aplicáveis na base, compara cenários e devolve síntese comparativa fundamentada em URN canônica. Cinco modos:
PREMIUM. Considera SIMULTANEAMENTE sucessão + eficiência tributária + offshore. Análise profunda (2-3min). Exige plano hospedagem com timeout estendido.
Transferência de patrimônio entre gerações. Identifica herdeiros, calcula ITCMD por UF, compara inventário · doação · holding · trust.
Cliente vivo com renda diversificada. Compara PF · holding PJ · fundo exclusivo · previdência · offshore · trust.
PF/PJ residente ou não residente. LLC · BVI · Cayman · trust · foundation. Remessa · DCBE · CMN 4.373 · tratados.
Qualquer tema. Resposta adapta o formato à pergunta. Útil para dúvidas pontuais.
Quanto mais informação estruturada na descrição, mais precisa a análise. A IA assume o mínimo e pede esclarecimentos ao fim quando algo for ambíguo.
Perfil pessoal
- Idade do cliente
- Estado civil + regime de bens (comunhão parcial, total, separação, participação final nos aquestos)
- Cônjuge vivo? Em caso de viuvez, há sociedade conjugal pendente?
- Há filhos? Quantos, de qual união, idades, alguma deficiência?
- Há filhos fora do casamento já reconhecidos? Há filhos não reconhecidos?
- Pais do cliente vivos?
Patrimônio
- Lista de imóveis: tipo, UF, valor venal e valor de mercado estimado
- Participações societárias: percentual, tipo (LTDA/SA), faturamento da empresa
- Investimentos financeiros: aproximado por categoria (renda fixa, ações, fundos, previdência)
- Há holding patrimonial atual? Há offshore?
- Há bens em outro país? Quais e em que jurisdição?
Vontade e restrições
- Quer manter controle dos bens enquanto vivo? (sugere usufruto)
- Há herdeiro com gestão menos confiável? (sugere trust ou cláusulas)
- Há filhos menores? Há proteção tutelar planejada?
- Tolerância a custos hoje vs custos no inventário?
- Tem testamento atual? Cláusulas de inalienabilidade/incomunicabilidade?
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